重磅政策多箭齐发 A股大涨
降准、降息、降首付、降存量房贷利率、首次创新结构性货币政策工具支持股市,央行多箭齐发,市场信心为之一振,A股大涨。
截至9月24日收盘,沪指涨4.15%,创4年多来最大单日涨幅。深成指涨4.36%,创业板指涨5.54%。
当日,国新办就金融支持经济高质量发展有关情况举行新闻发布会,央行、金融监管总局、证监会三大金融监管部门“一把手”同台出席,且会议开始时间在早上九点,即在股市开盘前宣布一系列重磅政策,传递信息非同寻常。
这一套政策组合拳聚焦于稳经济、稳楼市、稳股市,内容丰富,力度超预期。从以下几个关键数字可见一斑。
一是1万亿元。
央行近期将降准0.5个百分点,这是年内第二次降准,向金融市场提供长期流动性约1万亿元。此外,7天期逆回购操作利率下调0.2个百分点,预期贷款市场报价利率(LPR)、存款利率等也将随之下行0.2到0.25个百分点。
前海开源基金首席经济学家杨德龙对三里河表示,降准有利于释放更多资金,利好经济增长,利好楼市和股市。
二是1.5亿人口。
在稳楼市方面,降低存量房贷利率、统一房贷最低首付比例至15%等五项房地产金融新政策出台。央行预计,下调存量房贷利率将惠及5000万户家庭,1.5亿人口,平均每年减少家庭利息支出总数大概1500亿元左右。
此项政策既有利于降低借款人房贷利息支出,促进扩大消费和投资,也有利于减少提前还贷行为,还可压缩违规置换存量房贷空间。
招联首席研究员董希淼在接受三里河采访时表示,如果LPR下降,存量和新增房贷利率将进一步下降,住房消费者负担将大大减轻,有助于进一步稳定居民住房消费信心,进而提高住房消费意愿和能力。
三是5000亿元和3000亿元。
稳股市有新招。央行将创设两项结构性货币政策工具,支持资本市场稳定发展,一是证券、基金、保险公司互换便利,二是股票回购、增持专项再贷款。这是央行第一次创新结构性货币政策工具支持资本市场。
按照央行说法,只要互换便利这个事儿做得好,第一期5000亿元,还可以再来5000亿元,甚至可以搞第三个5000亿元。股票回购、增持专项再贷款首期额度是3000亿元,如果这项工具用得好,可以再来3000亿元,甚至可以再搞第三个3000亿元。
粤开证券首席经济学家、研究院院长罗志恒对三里河分析说,两大新工具将银行、非银机构以及上市公司几大市场参与主体连接起来,通过央行提供支持,激励这些主体积极参与市场交易,进行价值发现、维持市场稳定,形成资本市场内在稳定性长效机制。
三里河注意到,此次政策发布更加突出预期管理。“今年年内还将视市场流动性的状况,可能择机进一步下调存款准备金率0.25-0.5个百分点”等诸多政策信号的释放,强化了与市场的沟通,回应了市场关切。
董希淼表示,这些政策信号强烈,将有力提振市场主体信心和预期,引导金融加大支持服务实体经济力度,巩固经济回升向好态势。
(“三里河”工作室)
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