养老金融服务:长江养老在您身边,一路温暖护航
中央金融工作会议提出做好养老金融大文章,今年国办一号文件要求大力发展银发经济增进老年人福祉,金融机构如何破题,如何交上一份高分答卷?中国太保旗下的专业养老金融机构长江养老依托十七年来积累的养老金管理经验,积极探索新模式、新路径。坚持“走出去、请进来、放心上”,以用心用情、专业化年金服务实现金融机构与企业客户的“双向奔赴”、一路护航。
“走出去”,聚焦客户痛点提升服务精准度
随着企业年金市场的不断成熟,企业年金计划管理的规范性要求不断提升,但不少企业的年金计划层级多、建账比较分散、历史情况复杂、经办人员频繁变更等问题日益凸显,年金保值增值和管理效率压力不断增大,成为年金管理中亟待解决的痛点和难点,对受托管理机构的服务提出了更高要求。
以客户需求为本,下好年金服务“一盘棋”。2023年,长江养老受托服务的某大型央企集团客户在企业合并整合中,着眼企业年金计划集团统筹管理,启动了计划合并工作。该工作涉及众多原年金计划管理机构,年金资产和相关数据规模较大,整理、移交的内容繁多、程序复杂,专业性、合规性、时效性要求极高。长江养老坚持客户需求为导向,组成跨部门专项工作组,与企业保持零距离沟通、全方位贴合,做到提前谋划、主动服务、靠前支持,提前5个月帮助该集团客户实现数万员工年金计划账户的平稳过渡和无感切换。同时,积极开展属地服务,为该集团客户对应片区指派了专属客户经理,提供日常业务指导、问题件解决并做好线下汇报,全年开展线下实地拜访近150次。还与该集团客户人力资源部门联合在全国范围内举办近10场企业年金工作培训会,帮助各级企业经办人员熟悉企业年金工作流程和服务内容,提升年金管理服务效率。
以稳健业绩增效,当好年金受托“大管家”。长江养老作为计划受托人,结合计划下各组合的当年业绩、当月回撤、权益持仓风格等多维度数据,与多家投资管理人逐一沟通,传达委托人的业绩目标,明确提出权益仓位管控要求,坚持确保绝对收益、提升相对收益。
以科技赋能提质,实现年金管理数字化。基于公司新一代养老金数字化平台,长江养老已帮助客户各级成员机构实现企业年金业务提交、处理、查询的统一全线上办理,实现数据多跑路、客户少跑腿。
“请进来”,打造学习实践基地提升获得感
养老金融知识既是公众参与养老金融市场的基础,更是企业年金经办人员履行管理服务职责的保证。为此,长江养老积极打造了“企业年金学习实践基地”,持续将客户请进来开展深入的面对面交流。
2023年,长江养老分3个批次邀请企业年金客户的近15位年金管理人员到公司总部开展驻点交流,由受托管理、投资管理、风险管理等版块的近15个专业部门的负责人进行专题讲授。从企业年金受托人和投管人的角度帮助客户更好地了解企业年金运作模式和实操流程,强化企业内年金管理人员在金融、投资等专业领域知识培养和队伍建设。
未来,长江养老将进一步在“企业年金学习实践基地”的建设上下功夫、出实招、见实效,通过扩大交流覆盖面、丰富内容、创新形式,持续提升企业客户年金管理人员获得感,不断提高参与企业年金的广大职工满意度,助力企业增强内部凝聚力和市场竞争力。
“放心上”,初心不忘坚持受益人利益至上
随着年金市场日趋成熟,企业年金客户的需求逐渐呈现差异化、精细化的特征。长江养老始终坚持受益人利益至上,为广大客户提供全方位、全场景、全链条的养老金融服务。
持续打造符合客户需求的年金计划产品。采用标准化产品提高中小企业的年金业务可达性,通过单一计划和集合计划分别重点服务大型企业和众多中小企业发展,努力推动计划产品化、服务标准化、流程数字化;通过精细化设计组合设置、费率结构、投资策略,向客户提供更加灵活、个性化产品选择。
优化具有特色的资产配置和投资管理体系。通过加强投决会的决策牵引作用,深入推进投研一体化,强化归因分析和绩效分析,实现绝对收益前提下的相对收益目标。
构建二三支柱联动、叠加健康养老服务的一揽子方案。依托中国太保旗下寿险、健康险、养老投资、杉泰科技等全产品优势资源,着力搭建面向企业客户的个人养老金综合服务平台。
情系顾客守初心,细节服务有温度。未来,长江养老将继续将自身发展融入到做好养老金融大文章和服务广大客户的价值链条中,以专业、精细、卓越的服务品质陪伴客户左右,以责任、智慧、温度的太保服务为客户一路护航。
- 最近发表
-
- 随机阅读
-
- 全国近90家药企走进重庆潼南 助力打造西部绿色原料药基地
- 海南G98环岛高速公路大三亚段扩容工程征拆动工
- 扫码返利 真有便宜可占吗
- 四川举行高技能人才宣讲
- 甘肃张掖拓增收渠道 牛羊肉等农特产品加速外销
- 美国青年企业家广州行:中国正以积极的方式持续发展
- 海外网评:脱轨的“毒气列车”,美国的“制度警钟”
- 民政部:6月1日起,21个省份试点婚姻登记“跨省通办”
- 最新天文研究发现“恒星的行星食谱”:约8%恒星或吸收了一个行星
- 中国合格评定体系互认范围覆盖全球经济总量95%以上的经济体
- 时隔约13年 日本女川核电站2号机组重启
- 30吨俄罗斯鲜活雪蟹从东宁口岸入境
- 2024年山东省创新驱动发展大会举办 两院院士畅言科技与产业融合发展
- 广西31条河流35个站超警 超警河流正在缓慢退水
- 全国多地节日氛围日渐浓厚 各种商品齐全、价格稳定、供销两旺
- 中欧班列(合肥)十年累计发运超4100列
- 第六届进博会6月1日起接受专业观众报名
- 《2022年度中国电影国际传播调研报告》发布
- 欧洲头条丨“战争疲劳”在欧蔓延 谁为刀俎谁为鱼肉?
- (两会观察)新质生产力列中国政府工作十大任务之首,释放重要信号
- 热门推荐
-
- 唐三彩等131件(套)巩义窑陶瓷器在广州展出
- 1.27万亿元!我国医学装备市场规模创新高
- 中国旅游日:“趣东山”扬帆“幸福旅程”
- “以租代买”火了!摄影道具、汉服租赁需求旺盛
- 离家31年 内蒙古和四川两地警方助女子与亲人“云聚首”
- 中国盐湖资源大省青海:食盐储备充足 不必过多“囤盐”
- 第四届消博会主宾国爱尔兰国家馆开馆
- 国家药监局公布5起药品网络销售违法违规典型案例(第四批)
- 南非橄榄球队载誉归来 总统宣布增加额外假期
- 2023北京中德产业合作发展论坛举办 共话中德产业合作新机遇
- 瑞典宣布向乌克兰提供价值4.4亿美元的军事援助
- 俄国防部长:下令加倍生产高精度武器
- 美国孟菲斯市发生枪击事件致2死6伤
- 绍兴警方侦破利用ChatGPT技术团伙制作虚假视频案
- (新春见闻)台青在吉林“雪乡”感受热气腾腾的大陆乡村
- 第四届海昏汉文化旅游月启幕 全面展示大汉文化魅力
- 欧盟呼吁立即实现人道主义停火为加沙地带儿童接种脊髓灰质炎疫苗
- 全国优质“链主”企业梯度发展格局初步形成
- 商务部:中国正与CPTPP各成员沟通磋商
- 工业互联网赋能 机器视觉技术为重庆制造企业添“慧眼”